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某日下午,农行烟台中桥支行网点内秩序井然,期间,一名女性客户频繁在ATM机前操作取款,多次尝试后均未成功,这一反常举动很快引起了大堂经理石经理的注意。
不久后,该女性客户取号前往柜面,径直向柜员提出提取大额现金的需求,面对柜员的简单问询,她低声表示取款是为家人治病应急,语气含糊,眼神始终躲闪,不敢与柜员正面对视,全程神情紧绷,诸多细节都透着不寻常。柜员在办理业务过程中,进一步发现该客户账户当日有两笔大额资金从陌生账户转入,且资金到账时间集中,转账来源不明。
石经理得知后,第一时间通过银行内部系统对该客户账户信息进行核查,发现该账户为重点关注名单,因系统数据同步延迟,暂时无法调取详细关联信息,但足以说明该账户存在风险隐患。为避免打草惊蛇,同时保障资金安全、拦截违法犯罪行为,柜员与主管快速沟通后,以网点当日现金库存不足、需从上级行调拨资金为由,温和地向客户说明情况,巧妙拖延业务办理时间,为后续处置争取缓冲空间。
与此同时,石经理迅速联系属地反诈中心,详细上报该客户的账户异常情况、现场行为表现及初步核查信息,民警接到报警后迅速赶赴网点,现场核实情况后,依法将该女性客户带至派出所开展进一步调查。
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